稳妥公司员工内职务侵占洗钱事例【2024年第4季度反洗钱会集宣传月】

　　我国S稳妥股份有限公司上海分公司（以下简称S公司）系上海稳妥行业有突出贡献的公司之一，徐某乙系S公司现代部事务总监，张某某、顾某某等9人系S公司现代部事务主任。徐某甲、朱某某安排“稳妥黑产”犯罪团伙，2020年4月至6月，徐某甲与徐某乙合谋，由徐某乙指派张某某、顾某某等人搜集并操控S公司新进稳妥事务员账号。徐某甲、朱某某运用从别人处购买的包括保单号、投保日期、稳妥险种、保单金额、客户名字、身份证号码、家庭住址、电线万余条保单信息，假充S公司员工联络投保人，以“产品升级”“原保单全额退保”等为名，拐骗投保人将原保单退保后购买新保单，将新保单“挂单”在新进稳妥事务员账号下，获取S公司支交给新进事务员的新人练习补贴、增员奖等额定奖赏184.8万余元。一起，还查明刘某某、徐某丙等2个团伙（另案处理），以相同手法进行“稳妥黑产”犯罪活动，上述3个团伙共骗得S公司新进事务人员补贴800余万元。此外，“稳妥黑产”犯罪活动还构成S公司很多保单退保、投保人投诉，极度影响正常经营活动，直接触及保单3000余张、保单金额达1000余万元，使部分投保人保单权益遭受损害。上海市静安区人民检察院于2021年6月至12月，以职务侵占罪、侵略公民个人隐私信息罪，对徐某甲、朱某某、刘某某、徐某丙等44名被告人提起公诉。同年9月至12月，先后对徐某甲、朱某某、徐某乙等被告人以职务侵占罪、侵略公民个人隐私信息罪判处拘役四个月至有期徒刑五年不等惩罚，并处相应罚金。其间，上海市静安区人民法院别离以职务侵占罪判处被告人徐某乙有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币九万元；以职务侵占罪、侵略公民个人隐私信息罪判处被告人徐某甲有期徒刑五年，并处罚金人民币二十一万元，判处被告人朱某某有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币二十万元。

　　稳妥公司员工内外勾结构成黑色产业链，以“挂单”方式骗得公司钱款，构成职务侵占罪。一是保单具有真实性；二是“稳妥黑产”犯罪团伙将保单“挂单”在新进稳妥事务员名下意图是骗得新人奖赏，这一“挂单”行为本质上运用了稳妥公司工作人员的职务便当；三是经过“挂单”行为多获取的新人练习补贴、增员奖金额为职务侵占金额。该稳妥公司存在未严厉审阅稳妥出售人员身份、未妥善保存投保人信息等问题，应从投保人信息管控、事务账号运用办理、从业人员身份审阅多方面提高内部危险管控才能。回来搜狐，检查更加多